A lavagem de dinheiro é o processo de ocultar ou disfarçar a origem ilícita de recursos, dando aparência de legalidade.
O problema é que empresas podem ser envolvidas nesse crime mesmo sem intenção, por exemplo:
🔸 Ao receber pagamentos de empresas de fachada ou de atividades ilícitas.
🔸 Realizar operações em dinheiro sem rastreabilidade.
🔸 Formalizar contratos com cláusulas pouco claras ou inconsistentes.
🔸 Utilizar terceiros, laranjas ou empresas sem histórico comprovado.
O sistema penal não perdoa negligência. Empresas sem controles adequados podem ser acusadas de lavar dinheiro mesmo sem saber.
➡️ O caminho é a blindagem penal, o compliance financeiro e a diligência nas operações.